Взыскание дебиторской задолженности, особенности, мы рассмотрим в этой статье. Любые виды бизнеса предполагают собой не только заключение трудовых или хозяйственных договоров, но и взаимодействие с государством и контрагентами (покупатели и поставщики). В таких условиях практически невозможно избежать возникновения дебиторской задолженности.
Дебиторская задолженность – это сумма средств от клиентов, заказчиков, покупателей, которая на период формирования баланса или поставки товара еще не поступила на счет предприятия. Соответственно, всех контрагентов называют дебиторами.
Причины возникновения дебиторской задолженности
Такой вид задолженности является частью имущества юридического лица и может возникать по одной из перечисленных причин:
1. Появилась возможность для организации-кредитора расширить рынок сбыта товаров или услуг.
2. Компания-должник захотела воспользоваться временно «бесплатными» оборотными деньгами.
3. На момент приобретения услуги, товара или права собственности на товар, договорные отношения не совпали по времени с их оплатой.
Поскольку дебиторская задолженность – это часть оборотного капитала компании, ее рост существенно усугубляет положение дел фирмы и грозит еще большими финансовыми потерями. Чтобы предотвратить крах, важно совершать своевременный мониторинг должников и взыскивать средства с них любым доступным образом: добровольно или принудительно.
Разновидности дебиторской задолженности
На момент возникновения дебиторская задолженность бывает:
· нормальная – должник получил товар или услугу, но срок для их оплаты еще не вышел или же подрядчик получил часть средств в виде авансовой выплаты;
· просроченная – по окончанию срока для оплаты услуг или товаров должник так и не выполнил свои обязательства по договору.
В свою очередь просроченная задолженность подразделяется на:
юридическая консультация по ДТП1. Сомнительную. Должник не просто не выполнил свои обязательства по договору, но и не предоставил поручительства, не дал залог или независимую гарантию того, что он рассчитается с заказчиком.
2. Безнадежную. Оплаты от контрагента никогда не поступит в связи с его ликвидацией по причине неплатежеспособности или из-за истечения срока исковой давности.
3. Реальную. На выплату по сделке можно рассчитывать, так как она обеспечивается залогом, гарантией банка или договором поручительства.
В случае формирования долгов, руководство компании может доверить мониторинг ситуации и взыскание средств непрофильным сотрудникам: консультантам, линейным менеджерам и т.д.
Можно даже сформировать внутри фирмы отдел по борьбе с неплательщиками. Но наиболее эффективной будет передача дела адвокату, который профессионально занимается взысканием дебиторской задолженности в Москве.
Этапы взыскания средств с должников
В зависимости от ситуации различают следующие виды работы юриста с контрагентами:
1. Досудебное взыскание или медиация. Не так давно данный этап был обязательным предварительным шагом перед подачей искового заявления в суд. Теперь же следовать ему не требуется – можно сразу обратиться в судебную инстанцию для взыскания дебиторской задолженности в Липецке. Но не стоит недооценивать этот этап. Предварительная медиация должника опытным юристом иногда позволяет получить дополнительные документы, которые можно будет представить в суде в качестве доказательств или аргументов.
Кроме того, общение с должником, переговоры, составление претензий и требований часто отрезвляюще действует на контрагента. Штрафные санкции, пени и упущенные выгоды, о которых сообщает адвокат дебитору, заставляют последнего погасить задолженность добровольно, не доводя дело до суда.
2. Судебное взыскание дебиторской задолженности в Краснодаре. Когда медиация оказалась неэффективной и дебитор злостно уклоняется от выплаты долга, нужно обращаться в суд для получения средств в принудительном порядке. Но перед этим следует провести анализ должника и его активов, узнать о возможных путях отступления, которыми может воспользоваться дебитор. Ведь главное – это не добиться положительного решения суда, а быть уверенным в том, что должник имеет достаточно активов, чтобы совершить возврат.
Если оказывается, что средства у должника имеются, то юрист подготавливает исковое заявление, все ходатайства, заключения экспертов и т.д. Этот процесс имеет некоторые нюансы и требует опыта и навыков от специалиста.
3. Исполнительное производство. После того, как судья выдал решение по взысканию дебиторской задолженности в Воронеже, обычно отыгрывается два сценария: контрагент следует постановлению суда или же продолжает уклоняться от выплат. Если дебитор не желает платить по счетам, то адвокат инициирует следующий шаг – принудительное взыскание в рамках исполнительного судопроизводства.
На практике государственный исполнитель из-за большой загруженности не очень торопится выполнить решение суда и при наличии малейших трудностей и загвоздок стараются закрыть производство. Чтобы этого не произошло, требуется жестко контролировать действия пристава.
Если присутствуют нарушения со стороны ГИС, то их потребуется доказать и обжаловать в административном суде, чтобы добиться исполнения вердикта.
Что такое «Процедура банкротства» и когда она нужна
Если обращение в банк и сотрудничество с судебным приставом доказывает тот факт, что у контрагента отсутствует имущество или любые другие материальные средства для погашения задолженности, то далее придется обратиться в арбитражный суд. Туда направляется иск о признании дебитора банкротом (согласно статье 7 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)»).
Прежде чем направить исковое заявление в арбитражный суд, адвокат обязан убедиться, что размер долга составляет не менее 300 тыс. рублей, а платежи по долгу не поступали в течение 90 дней.
После того, как судья рассмотрит иск, будет проведено слушание об обоснованности процедуры признания контрагента банкротом. В случае наличия достаточной доказательной базы и решения в пользу истца, в отношении должника будет проведена следующая процедура:
· наблюдение за ответчиком;
· составление реестра кредиторов;
· оценка возможностей погашения задолженности.
Затем следует ряд сложных процессов, как финансовое оздоровление, управление активами через внешние влияния, конкурсное производство. И и здесь важно на ранней стадии подавать ходатайство о включении задолженности в реестр кредиторов.
Когда внешний или конкурсный управляющий определит имущество дебитора, которое и составляет конкурсную массу, то требования кредиторов будут удовлетворяться по очереди согласно статье 143 вышеупомянутого Федерального закона.
Важно помнить, что разбирательство в арбитражном суде и последующие взыскание дебиторской задолженности в Тамбове имеет нюансы, о которых могут знать только опытные арбитражные юристы. Поэтому не может быть и речи о том, чтобы представлять свои интересы самостоятельно.
взыскание выплаты с Страховой компании